Unternehmesleitsätze
Unser Denken und Handeln ist ausgerichtet auf den Aufbau
einer langfristigen und partnerschaftlichen
Zusammenarbeit mit unseren Kunden. Das selbe gilt für das
kollegiale Netzwerk, das über viele Jahre hinweg
entstanden ist.
Als unabhängiger Finanzberater und Versicherungsmakler
stehen uns alle freien und zugelassenen Produkte des
Finanzmarktes zur Verfügung. Anders als viele
Mitbewerbern sind wir niemand gegenüber verpflichtet
bestimmte Produkte zu vertreiben. Unsere Auswahl erfolgt
ausschliesslich nach Qualität und Eignung für die jeweilige
Zielsetzung.
Standardlösungen, wie sie von vielen Banken, Sparkassen
und Finanzvertrieben angeboten werden, können den
individuellen Anforderungen eines Anlegers nur
unzureichend gerecht werden.
Ein individueller Beratungsansatz bedeutet auch, dass wir
erst einmal zuhören. Je mehr sich ein Berater in die
persönliche Situation seines Mandanten hinein versetzen
kann, desto besser wird das Ergebnis werden.
Eine erfolgreiche Zusammenarbeit basiert auf Vertrauen
und Verlässlichkeit. Nur auf dieser Basis lässt sich unserer
Meinung nach ein erfolgreicher und nachhaltiger Aufbau
von Vermögen darstellen.
Fonds-Markt Leinfelden
Volker Riegel
Siebenmühlenstr. 9
70771 Leinfelden-
Echterdingen
Telefon 0711 / 7977735
Transparenz und Fairness
Unser Beratungsangebot richtet sich an alle, die Vermögen
aufbauen und langfristig sichern wollen. Fairness und
Transparenz Ihnen gegenüber steht für uns dabei an erster
Stelle.
Vor Abschluss eines Vertrages erfahren Sie genau welche
Kosten Ihnen entstehen und welche Vergütung wir
erhalten.
Für eine zielgerichtete Beratung benötigen wir aber auch
Ihre Mithilfe. Nur wenn Sie uns gegenüber vertrauensvoll
Ihre persönliche und finanzielle Situation offenlegen,
können wir Sie erfolgreich beraten.
Der Gesetzgeber hat hier strenge Auflagen gemacht, an die
wir uns selbstverständlich halten. Auch hinsichtlich des
Datenschutzes.
+
Produkt-Auswahl
Produkte für die Geldanlage können völlig unterschiedlich
sein. Sie sollten aber plausibel und nachvollziehbar und vor
allem leicht verständlich sein. Die Erfahrung zeigt: je
komplexer ein Produkt, desto höher das potentielle Risiko.
Für jede Produktkategorie benötigt man spezielles Wissen,
um auch in die Tiefe analysieren zu können. Neben dem
eigenen KnowHow und der langjährigen Erfahrung, nutzen
wir auch externe Expertisen. Und nicht zuletzt ist auch der
Austausch unter befreundeten Berater ein weiterer Punkt,
der in die Bewertung mit einfließen kann.
Insbesondere bei AIFs ist ein guter persönlicher Kontakt
zum Anbieter und den handelnden Köpfen sehr wichtig. Bei
Investmentfonds kommt noch ein umfangreicher
Auswahlprozess dazu, da hier eine Vergleichbarkeit von
Produkten wesentlich stärker möglich ist. An Hand von
vorab definierten Kriterien werden die besten Ihrer Klasse
ausgewählt. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist
dabei nur ein Kriterium unter vielen.
+
Sachwerte/Geldwerte
In Zeiten niedrigster Zinsen stellt sich die Frage eigentlich
gar nicht. Der größte Mitbewerber des Investmentfonds -
der Zins - hat sich quasi selbst abgeschafft.
Sachwertanlagen sind wertbeständig und schützen vor
Inflation. Auch wenn die statistische Inflation sehr niedrig
ausfällt (derzeit) - bei Vermögenswerten fällt sie dafür um
so höher aus.
Ein Ende der Niedrigzinspolitik ist nicht absehbar, aber um
eine umfassende Risikostreuung darstellen zu können, sollte
man ein möglichst breites Anlagespektrum nutzen. Am
besten lässt sich das Thema Geldwertanlage mit
spezialisierten Investmentfonds darstellen, die aktives
Management betreiben. Nur für die persönliche
Liquiditätsreserve oder andere Gelder, die kurzfristig
verfügbar sein müssen, empfiehlt sich weiterhin eine Tages-
oder Festgeldanlage.
+
Nachhaltigkeit
In Deutschland gibt es mittlerweile zahlreiche Fonds, die
ethische, soziale, ökologische und andere
nachhaltigkeitsorientierte Kriterien berücksichtigen.
Darüber hinaus haben aber auch die meisten anderen
Fondsgesellschaften die Grundsätze für
verantwortungsvolles Investieren der Vereinten Nationen
(UN PRI) unterzeichnet.
Während nachhaltige Investmentfonds Unternehmen
kathegorisch aus Ihrem Anlageuniversum ausschliessen, die
gegen die jeweiligen definierten Nachhaltigkeitskriterien
verstoßen, muss das bei anderen Fondsgesellschaften nicht
so sein. Diese können auch aktiv auf die Einhaltung der UN-
Grundsätze bei Unternehmen einwirken, die diese (noch)
nicht ausreichend erfüllen.
Die Entscheidung liegt bei Ihnen. Wir haben auch eine
nachhaltige Fondsauswahl selektiert. Einige davon können
zusätzlich sogar mit einer guten Wertentwicklung punkten.
Aber auch ein "sowohl als auch" ist möglich - abhängig von
Ihrer persönlichen Einstellung zum Thema Nachhaltigkeit.
+
MEIST GESUCHT:
•
Fonds-Beratung
•
Fonds-Berater
•
Fonds-Vermittlung
•
Investment-Beratung
•
Investment-Berater
•
Investments-Fonds
•
Zertifizierter Fonds-Berater
•
Zertifizierte Fonds-Beratung